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COLUMNコラム

浜松市で相続税を相談するなら？税理士の選び方と費用相場

2025.07.08

浜松市で相続税を相談するなら？税理士の選び方と費用相場

静岡県浜松市にお住まいの皆様、または浜松市にゆかりのある方で、相続税に関するお悩みをお持ちではありませんか？

相続は、人生で何度も経験することではないため、「何から手をつければ良いのか分からない」「誰に相談すれば良いのか」と迷われる方がほとんどです。特に相続税は、専門的な知識が必要であり、誤った対応をすると余計な税金を払うことになったり、税務調査の対象になったりするリスクもあります。

このコラムでは、浜松市で相続税の相談を検討されている方のために、相続税の相談が増えている背景から、相談先の選び方、費用相場、そして山城会計事務所のサポート体制まで、詳しく解説していきます。

浜松市で相続税の相談が増えている背景

近年、静岡県浜松市では相続に関する相談が目立って増えています。この背景には、いくつかの社会的な変化や地域の特性が関係しています。

社会的背景の変化

まず、全国的な傾向として、高齢化の進展が挙げられます。浜松市も例外なく高齢化が進んでおり、それに伴い相続発生件数が増加傾向にあります。平均寿命が延び、親世代が保有する資産の規模が大きくなる中で、「争族」を避けるための事前の準備や、円滑な相続手続きへの関心が高まっているのです。

また、核家族化の進行も相続相談が増える一因です。かつては親族間で情報共有がなされ、相続に関する知識も代々受け継がれていく側面がありました。しかし、核家族化が進んだ現代においては、相続に関する専門知識を持つ人が身近にいないケースが増え、専門家への相談ニーズが高まっています。

さらに、相続税の基礎控除額の引き下げも大きな影響を与えています。2015年の税制改正により、相続税の基礎控除額が縮小され、これまで相続税とは無縁だった家庭でも課税対象となるケースが増えました。これにより、相続税の申告が必要かどうかの判断や、納税額を少しでも抑えるための節税対策に関心が集まっています。

法改正による影響

2019年には民法（相続法）が改正され、配偶者の居住権保護や預貯金の仮払い制度、遺言制度の見直しなど、相続に関するルールが大きく変わりました。特に、配偶者居住権の創設は、残された配偶者の生活保障を目的としたもので、相続人間の公平性や権利関係に新たな視点をもたらしました。これらの法改正により、相続に関する知識が複雑化し、一般の方が自力で全てを理解し対応することが一層難しくなっています。そのため、最新の法改正に対応した専門家のアドバイスが不可欠となっています。

地域特性がもたらす影響

浜松市は、製造業を中心に発展してきた歴史があり、自営業者や中小企業の経営者が多いという地域特性があります。これらの経営者の間では、事業承継と相続が密接に関わってくるため、より複雑な相続問題に直面することが少なくありません。事業用資産の評価や、後継者への円滑な引き継ぎ、さらに従業員の雇用維持といった視点も加わり、一般的な相続とは異なる専門的な知識が求められます。

また、浜松市は都市部でありながらも、古くからの土地や建物といった不動産を所有している世帯が多い傾向にあります。不動産の評価は相続税額に大きく影響するため、適切な評価を行うことや、不動産の共有名義、売却、賃貸といった多様な選択肢を検討する上で、専門家のアドバイスが不可欠です。

相続の相談は誰にすべき？

相続に関する悩みや疑問が生じたとき、多くの方が「誰に相談すれば良いのだろう？」と迷われるのではないでしょうか。税務署、銀行、そして税理士など、様々な選択肢がありますが、それぞれの役割や強みを理解しておくことが重要です。

税務署や銀行との違い

税務署

税務署は、税金の徴収を行う国の機関です。相続税に関する一般的な情報提供や、申告書の書き方に関する相談には応じてくれます。しかし、税務署はあくまで公平な立場であり、個別の相続財産評価や具体的な節税対策、相続人間の調整といった踏み込んだアドバイスは期待できません。また、税務署の職員は税法の解釈はしますが、相続に関する個別具体的なシミュレーションや、納税者が最も有利になる方法を積極的に提案してくれるわけではありません。申告書の内容に誤りがないかをチェックする役割が主であり、節税の提案や複雑なケースへの対応は業務範囲外となります。

銀行

銀行は、預貯金や有価証券などの金融資産の管理を行っており、相続が発生した際には、口座凍結や名義変更の手続きなどを担当します。相続に関するセミナーを開催している銀行もありますが、これはあくまで金融商品の販売促進が目的であることが多く、相続税対策や遺産分割協議の調整、不動産の評価といった専門的な分野には対応できません。また、銀行が提供できる相続サービスは、自社の金融商品に関連するものに限られるため、相続財産全体を見据えた総合的なアドバイスは難しいのが現状です。

地元の税理士の強み

相続に関する相談は、地元の税理士に依頼することが最も賢明な選択と言えます。その理由は、税理士が相続税の専門家であるだけでなく、地域に根差した強みを持っているからです。

専門性と経験

税理士は、相続税法をはじめとする税法全般に精通しており、最新の税制改正にも常にアンテナを張っています。複雑な相続財産の評価、例えば非上場株式や不動産の評価など、専門的な知識と経験が求められる分野において、適正な評価を行うことができます。また、相続税申告書の作成から提出までを一貫してサポートし、適法な範囲での節税対策を提案することが可能です。過去の様々な相続事例に触れているため、お客様の状況に応じた最適な解決策を導き出すノウハウを持っています。

総合的なサポート

相続は、税金の問題だけでなく、遺産分割、不動産登記、生命保険の活用など、多岐にわたる問題が絡み合います。税理士は、これら相続全体の流れを把握しており、必要に応じて弁護士、司法書士、不動産鑑定士といった他士業の専門家と連携しながら、ワンストップでサポートを提供することができます。これにより、お客様がそれぞれの専門家を探す手間や、情報伝達の漏れを防ぎ、スムーズな手続きを実現できます。

地域密着の強み

地元の税理士は、浜松市の地域特性や経済状況、不動産事情などを熟知しています。これにより、地域特有の相続問題、例えば地元の有力企業の事業承継や、地域ならではの土地評価などにもきめ細やかに対応できます。また、地元の税務署の傾向や運用方法にも詳しいため、より円滑な手続きが期待できます。何よりも、直接会って相談できる安心感は、オンラインでのやり取りだけでは得られない大きなメリットです。緊急性の高い相談や、デリケートな内容の相談でも、 face-to-face でじっくりと話せる環境は、精神的な負担を軽減し、より深い信頼関係を築く上で非常に重要です。

税理士の選び方｜5つのチェックポイント

相続という一生に一度あるかないかの大切な場面で、どの税理士に依頼するかは非常に重要です。後悔しないために、以下の5つのチェックポイントを参考に、ご自身に合った税理士を選びましょう。

1. 相続税の実績が豊富か

税理士にはそれぞれ得意分野があります。法人税や所得税に強い税理士もいれば、相続税に特化している税理士もいます。相続税は、他の税目と比べて税法が複雑で、個々の財産の評価や特例の適用判断など、専門的な知識と経験が求められます。そのため、相続税申告の実績が豊富であることは、税理士選びにおいて最も重要なポイントの一つです。

具体的には、年間でどのくらいの相続案件を手がけているか、複雑なケース（例えば、非上場株式の評価や広大地評価など）の経験があるかなどを確認すると良いでしょう。ウェブサイトでの実績公開や、無料相談の際に直接尋ねてみるのも有効です。実績が多い税理士は、様々なケースに対応してきたノウハウを持っており、お客様の状況に応じた最適な提案が期待できます。

2. わかりやすく説明してくれるか（説明力）

相続は、普段の生活では馴染みのない専門用語や複雑な制度が多く、一般の方には理解しにくい側面があります。そのため、専門知識をただ羅列するだけでなく、お客様の状況に合わせて、専門用語を使わずにわかりやすく説明してくれるかは非常に重要です。

初回相談の際に、税理士がどれだけ丁寧に、そして理解できるように説明してくれるかをよく観察しましょう。質問に対して明確な回答が得られるか、疑問点が残らないように配慮してくれるかなども判断材料になります。専門家として知識があるのは当然ですが、それをいかに「お客様目線」で伝えられるかが、良い税理士を見極めるポイントです。

3. 節税提案に積極的か

相続税の申告は、単に計算して納税するだけでなく、合法的な範囲でいかに節税対策を提案してくれるかが、税理士の腕の見せ所でもあります。例えば、小規模宅地等の特例や配偶者控除、生命保険の非課税枠など、相続税には様々な特例や控除があります。これらを最大限に活用することで、納税額を大きく抑えることが可能です。

ただし、過度な節税提案には注意が必要です。脱税行為につながるような提案は避けるべきです。あくまで合法的な範囲で、お客様にとって最適な節税策を積極的に検討し、提案してくれる税理士を選びましょう。無料相談の際に、具体的な節税策についてどのような考えを持っているか尋ねてみるのも良いでしょう。

4. 費用体系が明朗か

税理士に依頼する際の費用は、決して安価ではありません。そのため、依頼する前に費用体系が明確に提示されているかを必ず確認しましょう。相続税申告の報酬は、相続財産の総額に応じて変動することが一般的ですが、それ以外にも複雑な計算が必要な場合や、現地調査が必要な場合などに追加費用が発生することがあります。

見積もりを依頼する際には、基本報酬、加算報酬、その他実費など、どのような項目に費用が発生するのかを具体的に説明してもらいましょう。また、追加費用が発生する可能性がある場合には、その条件や金額の目安も確認しておくと安心です。後になって想定外の費用を請求されることがないよう、事前に書面などで確認することをおすすめします。

5. 地域対応力があるか（地元密着か）

特に浜松市にお住まいの方にとっては、地元の税理士を選ぶことが、様々なメリットをもたらします。地域の税務署の傾向や、地元の不動産事情、地域特有の企業文化などを熟知している税理士は、より的確なアドバイスを提供できます。

また、相続に関する相談は、何度も打ち合わせが必要になるケースも少なくありません。遠方の税理士では、移動に時間がかかったり、緊急時にすぐに対応してもらえなかったりする可能性があります。地元の税理士であれば、気軽に面談に訪れることができ、迅速な対応が期待できるでしょう。地域に根差したネットワークを持っている税理士であれば、必要に応じて地元の弁護士や司法書士など、信頼できる他士業の専門家を紹介してもらえる可能性もあります。

これらのチェックポイントを参考に、ご自身のニーズに最も合った税理士を見つけてください。

相続の相談・申請・手続きにかかる費用相場

相続に関する手続きは多岐にわたり、それぞれに費用が発生します。ここでは、相続に関する主な費用とその相場について解説します。具体的な費用は、相続財産の規模や内容、手続きの複雑さによって大きく変動します。

税理士報酬のケース別目安

相続税申告を税理士に依頼する場合の報酬は、主に相続財産の総額に応じて変動するのが一般的です。多くの場合、財産額の0.5%〜1%程度が目安とされていますが、事務所によって算出方法は異なります。

一般的な報酬体系の例:

  • 基本報酬: 相続財産の総額（債務控除前）に基づいて算出されます。
    • 〜5,000万円未満：20万円〜50万円
    • 5,000万円〜1億円未満：40万円〜80万円
    • 1億円〜3億円未満：60万円〜150万円
    • 3億円以上：別途見積もり
  • 加算報酬: 以下のような場合に、基本報酬に上乗せされることがあります。
    • 相続人の数: 相続人が増えるごとに、書類の収集や連絡調整の手間が増えるため、追加費用が発生することがあります（例：1人追加ごとに5万円程度）。
    • 不動産の数: 不動産の評価は複雑なため、複数の不動産がある場合や、共有名義の不動産がある場合などに追加費用が発生します（例：1件追加ごとに3万円〜5万円）。
    • 非上場株式の評価: 非上場株式の評価は非常に専門性が高く、別途費用（数十万円〜）が発生することがほとんどです。
    • 土地の評価が複雑な場合: 広大地評価、私道、不整形地など、評価が複雑な土地がある場合。
    • 書面添付制度の適用: 税務調査省略の可能性が高まる書面添付制度を利用する場合。
    • 税務調査対応: 税務調査に立ち会う場合（日当制が多い）。
    • 延納・物納申請: 相続税の延納や物納の申請を行う場合。
    • 遺産分割協議書の作成サポート: 弁護士や司法書士に依頼する内容ですが、税理士がサポートする場合もあります。

【ポイント】

  • 初回無料相談を活用し、事前に見積もりを依頼しましょう。
  • 見積もりは、何にいくらかかるのか、詳細な内訳を提示してもらいましょう。
  • 追加費用が発生する可能性についても確認し、納得した上で契約することが重要です。

その他の主な手続きにかかる費用

税理士報酬以外にも、相続には様々な手続き費用がかかります。

  • 戸籍謄本等の取得費用: 相続人を確定させるために必要な戸籍謄本や除籍謄本、改製原戸籍謄本などの取得費用がかかります。1通数百円〜千円程度ですが、数が増えるとまとまった金額になります。
  • 不動産登記費用（司法書士報酬＋登録免許税）: 亡くなった方の名義になっている不動産を相続人の名義に変更する「相続登記」には、司法書士への報酬と、国に納める登録免許税がかかります。
    • 司法書士報酬: 5万円〜15万円程度（不動産の数や複雑さによる）。
    • 登録免許税: 固定資産評価額の0.4%。
  • 預貯金の名義変更・解約手数料: 金融機関によっては、預貯金の名義変更や解約に手数料がかかる場合があります。
  • 遺言書検認費用（家庭裁判所）: 遺言書が公正証書遺言以外の場合、家庭裁判所での検認手続きが必要です。数千円程度の収入印紙代がかかります。
  • 遺産分割調停・審判費用（弁護士報酬＋収入印紙代など）: 相続人間で遺産分割協議がまとまらない場合、家庭裁判所に調停や審判を申し立てる費用がかかります。弁護士に依頼する場合は別途弁護士費用が発生します。
    • 弁護士報酬: 着手金（数十万円〜）と成功報酬（獲得した経済的利益の数%）が一般的です。
  • 不動産鑑定費用: 不動産の評価額について争いがある場合や、特殊な不動産の場合に不動産鑑定士に依頼することがあります。数十万円〜。
  • 相続税の納税費用: 最も大きな費用ですが、これは税金そのものであり、手続き費用ではありません。

これらの費用は、相続財産の状況や、相続人間の関係性、手続きを専門家に依頼するかどうかによって大きく変動します。事前にしっかりと情報収集を行い、必要な費用を把握しておくことが大切です。

山城会計事務所の相続サポートの特徴

山城会計事務所は、浜松市で地域の皆様の相続に関するお悩みに寄り添い、安心できる解決策をご提供しています。お客様の状況に合わせたきめ細やかなサポートが私たちの強みです。

1. 初回無料相談で安心のスタート

相続に関するお悩みは、誰に相談すれば良いのか、費用はどのくらいかかるのか、といった不安から、なかなか一歩を踏み出せない方も少なくありません。山城会計事務所では、そのようなお客様の不安を解消するため、初回無料相談を実施しています。

無料相談では、お客様の現在の状況や相続財産の概要、ご心配な点などを丁寧にお伺いします。この段階で、相続税が発生する可能性はあるのか、どのような手続きが必要になるのか、当事務所でどのようなサポートが可能かなどを、分かりやすくご説明いたします。

「まずは話を聞いてみたい」「自分のケースが相続税の対象になるのか知りたい」といった方も、安心してご相談いただけます。無理な勧誘は一切行いませんので、お気軽にお問い合わせください。この無料相談が、お客様の相続問題を解決する第一歩となることを願っています。

2. 丁寧なヒアリングと最適なプランニング

相続は、ご家族の歴史や関係性、財産の種類など、非常にデリケートで複雑な要素が絡み合います。そのため、一方的に手続きを進めるのではなく、お客様一人ひとりの状況を深く理解することが不可欠だと考えています。

山城会計事務所では、お客様との対話を最も大切にしています。丁寧なヒアリングを通じて、相続財産の全体像はもちろんのこと、お客様のご希望、ご家族の状況、将来のライフプランに至るまで、じっくりとお話をお伺いします。

その上で、単に相続税を計算するだけでなく、税負担を最小限に抑えつつ、お客様のご要望に沿った最適な相続プランをオーダーメイドでご提案いたします。遺産分割のアドバイス、納税資金の確保、二次相続まで見据えた対策など、多角的な視点から最善策を検討し、お客様に納得いただけるまで丁寧に説明いたします。

3. クラウド会計・IT活用で効率的かつ専門的な対応

山城会計事務所では、最新のクラウド会計システムやITツールを積極的に活用しています。これにより、お客様との情報共有をスムーズに行い、効率的なデータ管理を実現しています。例えば、財産資料のやり取りをオンラインで行ったり、進捗状況をリアルタイムで共有したりすることで、お客様の手間を軽減し、迅速な対応を可能にしています。

また、IT活用は業務効率化だけでなく、専門性の高い分析にも繋がっています。複雑な相続財産の評価や、複数の相続パターンにおける税額シミュレーションなども、最新ツールを駆使することで、より正確かつ迅速に行うことができます。

さらに、複雑な事業承継や、広範囲にわたる資産の評価など、難易度の高い相続案件にも対応できる専門知識と経験を有しています。上場コンサル会社での現場経験を持つ税理士が、単なる税務申告に留まらず、**“頼れる参謀役”**として経営全体の視点から相続・事業承継をサポートします。

地域密着型のサポートと最新のIT技術を融合させることで、お客様に「安心」と「納得」をお届けできるのが、山城会計事務所の強みです。

まとめ｜浜松市で後悔しない相続のために

浜松市にお住まいの皆様にとって、相続はいつか必ず訪れる大切な出来事です。しかし、その手続きは非常に複雑で、税務、法律、不動産など多岐にわたる専門知識が求められます。適切な対応を怠ると、予期せぬ税負担や、ご家族間のトラブルに発展する可能性も否定できません。

専門家に早めに相談すべき理由を再提示

相続に関するお悩みや不安がある場合、できるだけ早めに専門家である税理士に相談することを強くお勧めします。その理由は、大きく分けて以下の3点です。

1. 節税対策の選択肢が広がる

相続対策は、亡くなる直前に行うよりも、生前から計画的に進めることで、選択できる節税策の幅が大きく広がります。例えば、生前贈与、生命保険の活用、養子縁組など、時間をかけて準備することで、合法的に相続税を軽減できる可能性が高まります。早期に相談することで、お客様の財産状況やご家族構成に合わせた最適な節税プランを立案し、実行に移すことができます。

2. 円滑な遺産分割に繋がる

相続問題で最も多いのが、遺産分割に関する相続人間での争いです。故人の財産を巡ってご家族が対立するのは、誰にとっても避けたい事態でしょう。税理士は、財産の公平な評価を行うだけでなく、遺産分割協議が円滑に進むよう、税務的な視点からアドバイスを提供できます。遺言書の作成支援や、生前からの家族会議への参加など、事前に専門家が関与することで、将来のトラブルの種を摘み取ることが可能です。

3. 複雑な手続きを代行し、負担を軽減

相続税申告は、戸籍謄本の収集、財産評価、各種書類の作成など、非常に多くの手間と時間がかかります。特に、日中に仕事をしている方や、遠方に住む相続人がいる場合など、ご自身で全ての手続きを行うのは大きな負担となります。税理士に依頼することで、これらの煩雑な手続きを一括して代行してもらえるため、お客様は精神的、時間的な負担から解放されます。また、専門家が対応することで、ミスなく確実に手続きを進めることができ、税務署からの指摘や調査のリスクを低減できます。

山城会計事務所は、浜松市の皆様が安心して相続を迎えられるよう、初回無料相談から親身にサポートさせていただきます。相続に関するどんな些細な疑問でも、お気軽にご相談ください。お客様の大切な財産とご家族の未来を守るために、私たちが全力で支援いたします。

FAQ

Q1: 浜松市で相続税の相談を始めるタイミングはいつからがベストですか？

A1: 相続税の相談は、相続が発生した後だけでなく、生前から始めるのが理想的です。生前から計画的に相続対策を行うことで、より多くの節税策を選択でき、円滑な遺産分割にもつながります。相続が発生した場合は、原則として10ヶ月以内に相続税の申告・納税が必要です。期限が迫ってから慌てることのないよう、できるだけ早めに専門家にご相談いただくことをお勧めします。

Q2: 相続財産が少なくても税理士に相談するメリットはありますか？

A2: はい、相続財産の金額に関わらず、税理士に相談するメリットは十分にあります。例えば、相続税の基礎控除額以下であっても、遺産分割協議書の作成や、不動産の名義変更、預貯金の解約といった手続きは必要です。これらの手続きも複雑な場合が多く、ご自身で行うには労力と時間がかかります。税理士は税務面だけでなく、相続全体の手続きをサポートできるため、お客様の負担を軽減し、スムーズな解決を支援できます。また、見落としがちな特例や控除の適用によって、還付が受けられるケースもありますので、一度ご相談いただくことをお勧めします。

Q3: 浜松市の税理士に相続税の相談をする費用はどれくらいですか？

A3: 相続税の相談にかかる費用は、税理士事務所や相談内容によって異なります。山城会計事務所では、初回無料相談を実施しておりますので、まずはお気軽にご利用いただけます。相続税申告を依頼される場合の報酬は、相続財産の総額や手続きの複雑さによって変動しますが、事前に詳細な見積もりを提示し、納得いただいた上でご契約となります。不明瞭な追加費用は発生しませんのでご安心ください。

Q4: 浜松市外に住んでいますが、浜松市内の不動産の相続相談は可能ですか？

A4: はい、可能です。相続財産の中に浜松市内の不動産がある場合、遠方にお住まいの方でもご相談いただけます。山城会計事務所は浜松市に拠点があり、地元の不動産事情や税務署の傾向を熟知しています。オンラインでの打ち合わせも積極的に活用し、お客様のご負担を軽減しながら、きめ細やかなサポートを提供いたします。

監修者紹介

山城 賢佑（やましろ けんすけ）

補助税理士｜東海税理士会 東支部 登録番号：140461

クラウド会計・IT活用を通じて中小企業の業績向上を支援。相続・事業承継・税務コンサルティングに強みを持ち、上場コンサル会社での現場経験を活かし“頼れる参謀役”として経営全体を支援。

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